Congreso INBLAC 2026: ¿Cómo aprovechar a nuestro Experto Externo para hacer una correcta transición hacia el nuevo paquete AML?

La transición hacia el nuevo marco AML europeo es un proceso estratégico de cumplimiento que afecta al diseño, a la operativa y a la gobernanza del sistema de PBC/FT de todos los sujetos obligados.

Lo que hagamos entre 2026–2027 determinará cómo llega cada sujeto obligado a julio de 2027. Y conviene hacer esta transición con método, porque el nuevo marco no solo traerá más armonización normativa, también exigirá sistemas más comparables, más trazables y más defendibles.

El extraordinario valor añadido que aporte el Experto Externo en este proceso.

Nuestro Congreso se articula alrededor de una realidad muchas veces poco valorada por los sujetos obligados, que el Informe de Experto Externo no es una revisión periódica desconectada del plan de adaptación, sino un componente esencial del sistema del sujeto obligado, que podemos convertir en nuestra mejor herramienta para diagnosticar brechas, ordenar prioridades y hacer seguimiento del proceso de transición al nuevo marco AML europeo.

Porque el Experto Externo es más que un colaborador independiente, es un componente cualificado de nuestro modelo de gestión,  un profesional externo e independiente pero a la vez integrado en el ciclo de mejora, que revisa el diseño y eficacia de nuestro sistema,  identifica brechas,  y propone mejoras sin verse afectado por las funciones de gestión que corresponden al sujeto obligado, pero a la vez integrándose en el sistema de control interno para convertirse en una ayuda esencial para que el órgano de gobierno pueda tomar decisiones, asignar responsabilidades, calendarizar actuaciones y, sobre todo, sostener con evidencia que la durante la transición.

Este enfoque es especialmente oportuno porque muchos sujetos obligados se enfrentan ahora a una doble dificultad:

• Por un lado, deben entender qué parte del nuevo marco europeo les afecta realmente, según su sector, tamaño, canales, exposición al riesgo y grado de madurez.
• Por otro, deben traducir esa comprensión en decisiones concretas: gobierno del sistema, revisión de manuales y procedimientos, actualización de medidas de diligencia debida, calidad de datos, gestión de alertas, externalizaciones, formación, evidencias, reporting y seguimiento de recomendaciones.

La aportación que pretendemos hacer desde este Congreso es precisamente ayudar a los profesionales a contestar una pregunta sencilla pero de una gran trascendencia practica: ¿Cómo puedo aprovechar el valor que aporta mi Experto Externo en esta transición?

PROGRAMA DEL CONGRESO

El Congreso se ha diseñado en dos partes, en primer lugar la reflexión técnica y después el debate.

Primera parte: la reflexión

Ponencia 1 – Mapa de obligaciones 2026-2027 para sujetos obligados:  conoceremos el mapa de obligaciones, identificando hitos regulatorios, sectores afectados y ámbitos donde conviene anticipar trabajo.

Ponencia 2 – Cómo aterrizar el paquete AML en nuestro sistema de PBC/FT: Seguidamente aterrizaremos el paquete AML en el sistema interno de PBC/FT: gobierno, procedimientos, controles, reporting, evidencias y proporcionalidad.

Ponencia 3 – Integración eficaz de las sanciones financieras internacionales: para terminar la reflexión técnica, abordaremos una materia cada vez más sensible, con especial atención al screening, los falsos positivos, la elusión y la revisión por parte del Experto Externo.

Segunda parte: el debate

A través de las mesas panel abriremos el debate que nos permitirá contrastar experiencias entre sujetos obligados financieros y no financieros, y conocer las mejores prácticas preparar, encargar  y utilizar un Informe de Experto Externo que aporte valor real.

Mesa panel 1 – Experiencia de sujetos obligados financieros y no financieros ante el reto de 2027: Con independencia del sector, los sujetos obligados comparten la necesidad de poder explicar, con evidencias, que conocen su riesgo y que han adoptado medidas razonables, proporcionadas y revisables. En términos prácticos, este panel pretende que los asistentes extraigan una hoja de ruta que les ayude a plantear decisiones concretas: qué revisar en el próximo informe, qué áreas deben priorizarse, qué evidencias conviene preparar, cómo presentar el plan al órgano de gobierno, qué recomendaciones requieren seguimiento y qué cuestiones deben formar parte de la agenda de adaptación durante 2026 y 2027. El riesgo no está solo en llegar tarde, también en creer que estamos preparados porque tenemos documentos cuyo diseño, implantación y eficacia quizá todavía no conocemos.

Mesa panel 2 – El Informe de Experto Externo desde la perspectiva del sujeto obligado: El Informe de Experto Externo puede ayudar mucho en esta transición: ¿quién más similar a un supervisor para ayudarnos en el proceso de transición con acierto? Este panel abre un dialogo sujeto obligado-experto externo con el fin de aprender a moldear el informe más allá de los mínimos legales obligatorios, convirtiéndolo en una herramienta eficaz para rediseñar nuestro sistema, priorizar brechas, acreditar diligencia y reforzar la credibilidad interna y externa del sujeto obligado. Esa diferencia, que parece pequeña, es en realidad enorme.

Desde INBLAC queremos invitaros a participar en este congreso. Porque 2027 llegará pronto, pero el éxito de nuestra transición se decide bastante antes.

 

Lugar y horario del Evento : Asociación de la prensa de Madrid (Calle de Juan Bravo, 6,   Madrid)

Fecha: 17 de junio de 2026

De 09:15  a 14:30 

Mas información: info@inblac.org