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Presentación

Este curso prepara al profesional que diseña, dirige y supervisa sistemas de cumplimiento. El Compliance Officer debe ser capaz de tomar decisiones, priorizar riesgos, coordinar áreas, informar a la dirección y sostener la eficacia del sistema.

La formación permite avanzar desde el análisis operativo hacia la dirección del sistema. Aborda gobierno corporativo, arquitectura de prevención, evaluación institucional del riesgo, diligencia debida avanzada, operaciones sospechosas, reporting, proveedores, gestión internacional e inspecciones.

El alumno aprenderá a diseñar sistemas proporcionados, documentar decisiones complejas y explicar a la alta dirección qué funciona, qué debe corregirse y cuáles son las prioridades.

Objetivo del curso

Al finalizar, el alumno deberá poder asumir funciones de dirección o supervisión de un sistema AML: diseñar políticas, estructurar controles, dirigir exámenes especiales, gestionar relaciones con supervisores, informar a los órganos de gobierno y conducir planes de mejora.

A quién va dirigido

• Profesionales de cumplimiento que aspiran a posiciones de Compliance Officer, MLRO o responsable AML.
• Representantes ante el SEPBLAC, miembros del OCI y responsables de unidades técnicas.
• Consultores y abogados que asesoran en el diseño o mejora de sistemas PBC-FT-FP.
• Alumnos del curso Professional & Risk Analyst que quieran avanzar hacia funciones de gobierno y supervisión.
• Profesionales que quieran capacitarse para acceder a las pruebas de CertINBLAC Nivel II.

Qué sabrás hacer al terminar

• Diseñar y operar un sistema AML proporcionado al riesgo.
• Dirigir una evaluación institucional del riesgo y convertirla en controles.
• Gestionar diligencia debida avanzada en clientes complejos y contextos internacionales.
• Dirigir exámenes especiales y decisiones de comunicación al SEPBLAC.
• Construir indicadores, KPIs, KRIs y cuadros de mando.
• Preparar inspecciones y gestionar requerimientos de supervisores.
• Informar adecuadamente a los órganos de gobierno.

Programa

Módulo 1. Gobierno corporativo del sistema AML

Responsabilidades del órgano de administración, alta dirección, Compliance Officer, MLRO, representante ante el SEPBLAC, OCI, unidad técnica y diferentes líneas de defensa.

Módulo 2. Diseño de sistemas de prevención

Políticas corporativas, procedimientos operativos, mapas de procesos, puntos de control, integración con otras funciones y documentación del sistema.

Módulo 3. Evaluación institucional del riesgo

Metodologías cualitativas y cuantitativas, riesgos emergentes, tecnología, inteligencia artificial, criptoactivos, terceros, scoring y apetito de riesgo.

Módulo 4. Diligencia debida avanzada

Clientes y estructuras internacionales complejas, titularidad real, banca corresponsal, wealth management, family office y jurisdicciones de riesgo elevado.

Módulo 5. Gestión de operaciones sospechosas

Comunicación interna, análisis preliminar, examen especial, decisión de comunicación al SEPBLAC, confidencialidad y gestión de casos sensibles.

Módulo 6. Dirección del sistema de control

Indicadores, cuadros de mando, supervisión continua, revisión de controles, reporting, planes de mejora y priorización de recursos.

Módulo 7. Gestión de terceros y proveedores

Externalización AML, evaluación de proveedores, controles contractuales, herramientas de screening, servicios compartidos y evidencias de seguimiento.

Módulo 8. Gestión internacional

Grupos, filiales, sucursales, adaptación local, equivalencia normativa, terceros países, intercambio de información y coordinación internacional.

Módulo 9. Inspecciones y supervisión

Preparación de inspecciones, gestión de requerimientos, organización de evidencias, respuesta a hallazgos y planes de remediación.

Módulo 10. Dirección práctica del sistema AML

Proyecto final en el que el alumno asumirá el papel de Compliance Officer: diagnóstico, evaluación de riesgos, decisiones sobre casos sensibles, reporting y plan de mejora.

Metodología

El curso sigue una metodología de dirección profesional. Combina marco técnico, criterios de decisión, casos prácticos y elaboración de documentos propios del trabajo de un Compliance Officer.

Evaluación

• Prueba técnica avanzada.
• Evaluación institucional del riesgo.
• Examen especial y decisión motivada.
• Proyecto final de dirección práctica de un sistema AML.

Información académica

• Duración: 150 horas.
• Formato: online mediante aula virtual y trabajo tutorizado.
• Carga práctica: alta.
• Continuidad: CEP-INBLAC AML Assurance & Audit.