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Presentación

Este curso forma al profesional que ejecuta, analiza y documenta. Su objetivo es preparar profesionales capaces de estudiar un expediente, valorar el riesgo, detectar carencias, escalar incidencias con criterio y explicar técnicamente sus conclusiones.

El primer nivel del itinerario construye la base que sostiene cualquier sistema de prevención: comprensión normativa, cultura de riesgo, diligencia debida, obtención y análisis de información, estudio de operaciones, gestión documental y trabajo práctico sobre casos.

La formación combina explicación jurídica, análisis de riesgos, revisión de documentación, manejo de fuentes, criterios de alerta y elaboración de informes profesionales.

Objetivo del curso

Al finalizar, el alumno deberá poder integrarse con solvencia en funciones de AML, KYC o análisis de riesgos, comprender cómo se construye un expediente defendible y aportar valor en la detección temprana de riesgos de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo, financiación de la proliferación y sanciones internacionales.

A quién va dirigido

• Profesionales que trabajan o quieren trabajar en KYC, onboarding, operaciones AML, análisis de alertas o unidades técnicas.
• Personal de sujetos obligados que necesita comprender el sistema más allá de una formación anual básica.
• Consultores, abogados, auditores junior y perfiles de cumplimiento que buscan una especialización práctica y estructurada.
• Profesionales que aspiran a continuar hacia funciones de Compliance Officer o auditoría AML.
• Personas que quieran capacitarse para acceder a las pruebas de evaluación de la certificación profesional CertINBLAC Nivel I.

Qué sabrás hacer al terminar

• Comprender el sistema internacional, europeo y español de PBC-FT-FP y sanciones.
• Aplicar el enfoque basado en el riesgo a clientes, productos, geografías, canales y tecnologías.
• Realizar análisis KYC, identificar titulares reales y valorar estructuras complejas.
• Trabajar con fuentes, bases de datos, screening, listas PEP, sanciones y evidencias documentales.
• Analizar operaciones inusuales, documentar conclusiones y escalar internamente cuando proceda.
• Preparar informes claros, trazables y útiles para cumplimiento, auditoría o supervisión.

Programa

Módulo 1. Sistema internacional y europeo de prevención

Evolución del sistema internacional, recomendaciones del GAFI, Naciones Unidas, marco europeo AML, AMLA y relación entre normativa europea, legislación española y criterios supervisores.

Módulo 2. Fundamentos jurídicos

Conceptos jurídicos del blanqueo de capitales, delitos precedentes, financiación del terrorismo y de la proliferación, sanciones internacionales, congelación de activos y responsabilidades asociadas al incumplimiento.

Módulo 3. Enfoque basado en el riesgo

Cultura de riesgo, riesgo inherente y residual, factores geográficos, sectoriales, de cliente, producto, canal y tecnología, riesgos emergentes y elaboración de matrices de riesgo.

Módulo 4. Conocimiento del cliente — KYC

Identificación formal y electrónica, titularidad real, estructuras jurídicas complejas, PEP, diligencia simplificada, normal y reforzada, y seguimiento continuo.

Módulo 5. Obtención y gestión de información

Calidad de los datos, fuentes internas y abiertas, bases de datos, screening, listas PEP y sanciones, verificación documental, trazabilidad y conservación de evidencias.

Módulo 6. Detección y análisis de operaciones

Operaciones inusuales o complejas, alertas automáticas y manuales, investigación inicial, documentación del análisis, cierre razonado de expedientes y escalado interno.

Módulo 7. Gestión documental y evidencias

Expedientes AML, cadena documental, integridad, confidencialidad, protección de datos, trazabilidad de decisiones y calidad documental ante cumplimiento, auditoría y supervisión.

Módulo 8. Introducción a los sistemas de prevención

Políticas, procedimientos, manuales, controles, formación, canales internos, gobierno del sistema y relación entre primera línea, cumplimiento, auditoría y experto externo.

Módulo 9. Taller práctico de análisis AML

Trabajo sobre casos realistas de onboarding, titularidad real, clientes de riesgo alto, sanciones, estructuras internacionales y operativa inusual.

Módulo 10. Proyecto final

Simulación del trabajo completo de un AML Risk Analyst: recepción y clasificación del caso, revisión KYC, screening, matriz de riesgo, análisis de operaciones, decisión e informe profesional.

Metodología

El curso combina sesiones técnicas, análisis de documentos, talleres de casos, ejercicios de decisión y elaboración de entregables. El alumno deberá leer, analizar, decidir, redactar y defender sus conclusiones.

Se utilizarán casos progresivos, plantillas de matrices de riesgo, listas de comprobación KYC, notas de análisis y modelos de expediente.

Evaluación

• Prueba de conocimientos esenciales.
• Ejercicios de KYC, análisis de riesgos y screening.
• Caso de alerta u operación inusual.
• Proyecto final de AML Risk Analyst con informe escrito.

Información académica

• Duración: 150 horas.
• Formato: online mediante aula virtual y trabajo tutorizado.
• Carga práctica: alta.
• Continuidad: CEP-INBLAC AML Compliance Officer.